近日，中信銀行蘇州分行賬務(wù)中心通過銀企對(duì)賬、電話核實(shí)、客戶信息分析等多種手段，成功堵截了14個(gè)疑似票據(jù)倒賣賬戶，有效防范了潛在的資金和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

分行賬務(wù)中心對(duì)賬組在檢查電子對(duì)賬回簽IP地址時(shí)，發(fā)現(xiàn)有多個(gè)賬戶使用同一IP地址回簽。客戶注冊(cè)地分布在蘇州和武漢，但回簽IP地址均顯示在杭州，且多家無關(guān)聯(lián)企業(yè)竟使用同一固定電話。對(duì)賬中心欲通過撥打手機(jī)與客戶聯(lián)系核實(shí)，但不是無法接通就是敷衍回答。該情況引起了分行重視與警覺，再通過對(duì)客戶信息、資金明細(xì)、賬戶余額等信息進(jìn)一步分析后，分行基本確定該類客戶為疑似票據(jù)倒賣賬戶。分行立刻組織對(duì)可疑賬戶設(shè)置支付監(jiān)管，并通知客戶辦理銷戶。

賬戶管理是一切金融業(yè)務(wù)的入口，是銀行風(fēng)險(xiǎn)防范重中之重。此次堵截案例是中信銀行蘇州分行首次通過電子賬單回簽IP地址核查發(fā)現(xiàn)可疑賬戶。面對(duì)近年來嚴(yán)峻的銀行風(fēng)險(xiǎn)防范形勢(shì)，中信銀行蘇州分行通過組織賬戶管理員考試、風(fēng)險(xiǎn)案例學(xué)習(xí)和總行會(huì)計(jì)制度培訓(xùn)等形式切實(shí)提高會(huì)計(jì)工作人員的業(yè)務(wù)能力和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。分行賬務(wù)中心表示將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)范辦法，以高度的責(zé)任心和敏銳的風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)處理每一筆業(yè)務(wù)，及時(shí)規(guī)范賬戶的使用，維護(hù)銀行和客戶的資金安全。