近日，中信銀行安陽林州支行發(fā)現(xiàn)有不法團伙通過有組織開戶、購匯的方式跨境轉(zhuǎn)移資金，涉嫌惡意拆分購匯等洗錢犯罪活動，分支行聯(lián)動，果斷處置，成功堵截一起惡意拆分購匯犯罪案件。

4月9日，4名可疑人員在林州市北吊橋路東菜市場，以臨時攤位的形式，利用老百姓法律風險意識淡薄，貪圖小便宜的心態(tài)用免費送米面油等禮品誘惑，教唆不明真相的群眾到中信銀行安陽林州支行開立銀行卡，使用網(wǎng)上銀行進行購匯和境外匯款，完成資金過渡，從而規(guī)避銀行及外管局監(jiān)管。接到客戶電話咨詢相關(guān)事項后，中信銀行安陽林州支行高度警覺，當即向人民銀行和公安機關(guān)報告事件情況。公安機關(guān)接到報案后，立即趕赴現(xiàn)場，對參與惡意拆分購匯4名可疑人員進行控制，當場截獲正在操作的兩筆交易，共計人民幣62.1445萬元。同時，支行配合人民銀行向中信銀行安陽分行申請通過系統(tǒng)對可疑人員已購匯金額進行統(tǒng)計，對尚未完成的業(yè)務進行攔截。

此次案件的成功堵截，是中信銀行安陽林州支行員工反洗錢意識及日常可疑交易識別能力不斷提高、積極配合上級行及監(jiān)管部門履行反洗錢職責和義務的體現(xiàn)。下一步，中信銀行安陽分行將在加強日?？蛻羯矸葑R別及異常購匯資金監(jiān)測工作的同時，進一步夯實反洗錢業(yè)務基礎(chǔ)管理，持續(xù)提升反洗錢風險管理水平。