8月7日上午，中信銀行重慶分行轄內楊家坪支行對公柜員接待了微信預約開立單位結算賬戶的客戶，并按流程審核資料為客戶辦理開戶手續(xù)。

柜員發(fā)現(xiàn)，該財務幾天前才辦理了另一A公司結算賬戶掛失補辦印鑒及變更銷戶的業(yè)務，所以十分謹慎。在錄音電話開戶核實環(huán)節(jié)，柜員發(fā)現(xiàn)該法人楊某的聲音與A公司的法人趙某聲音十分相似，在詢問其出生日期時對方支支吾吾無法回答。柜員轉問其身份證號碼，對方以開車為由，掛斷了電話。柜員立刻警覺該客戶有隱瞞信息的嫌疑，并與支行客戶經(jīng)理核實情況。在得知該電話并非法人楊某本人接聽后，柜員告知該單位財務，需要法人本人親臨柜臺辦理，并提供法人通訊發(fā)票等，以證實電話號碼是法人本人登記使用的。該單位財務當即表示取消開戶，迅速離開銀行。

此次成功攔截風險事件，警示銀行風險無處不在，警鐘必須長鳴。重慶分行將進一步加強對全行風險防范的培訓和教育，對當下頻發(fā)案件的犯罪手段和防范要點及時進行提示，保證安全經(jīng)營，將保安全、謀發(fā)展、求穩(wěn)定提升到一個新高度。